Door categorieën bladeren
Ontdekken
Fiverr Pro
Nederlands
$
USD
Ik schrijf je aml kyc compliance beleid voor msbs
MSB registratie en AML compliance UK, US en Canada
Ik ben Regina Almo, een Certified Accounting Technician. Ik specialiseer me in MSB registratie, AML compliance programma's en financiële regelgeving voor fintech startups en betalingsbedrijven in het ...
Over deze dienst
Ben je geregistreerd als een MSB maar heb je nog geen geschreven AML-programma? Dat is het onderdeel dat toezichthouders echt controleren en waar de meeste bedrijven de fout in gaan.
Ik ben een Certified Accounting Technician met directe ervaring in het opstellen van AML/CTF compliance programma's voor fintech startups, crypto bedrijven en cross-border betalingsbedrijven in het Verenigd Koninkrijk, de VS en Canada.
Wat is inbegrepen in de Standard: AML/CTF beleidsdocument Risicobeoordeling voor klanten, producten en regio KYC onboarding procedures en due diligence checklist SAR/CTR indieningsgids met intern escalatie flowchart Verantwoordelijkheden van de compliance officer
Alles wordt afgestemd op jouw daadwerkelijke bedrijf, niet op een sjabloon met jouw naam erin. Een remittance bedrijf dat West-Afrika bedient, heeft een ander risicoprofiel dan een crypto OTC desk die Europese retailklanten bedient. Ik schrijf dienovereenkomstig.
HMRC heeft in 2024 een bureau de change met één persoon beboet voor 30.000 pond wegens AML-fouten. FinCEN heeft geen minimumbedrag voor handhaving.
Wil je zowel registratie als een compliance beleid? Stuur me een bericht voor een bundel.
Bestel nu en krijg een beleid dat echt standhoudt.
Type document:
Documentatie
•
Regelgevingsdocumenten
Branche:
Zakelijk en financiën
Taal:
Engels
Voorkeur voor een leveringsstijl
Laat het de freelancer weten als je voorkeuren voor of zorgen hebt over het gebruik van AI-tools voor het voltooien en/of leveren van je bestelling.
Veelgestelde vragen
Automatische vertaling
Welke jurisdicties dek je?
Ik schrijf AML/CTF beleid voor FinCEN (VS), HMRC (VK) en FINTRAC (Canada). Als je in meerdere jurisdicties opereert, dekt het Premium pakket er twee. Voor EU AML onder AMLD6, stuur me een bericht voor een aangepaste offerte.
Wat is het verschil tussen een AML beleid en een AML programma?
Een beleid is het geschreven document waarin je regels en principes staan. Een AML programma is het volledige operationele raamwerk met policies, risicobeoordeling, KYC procedures, trainingsgegevens van medewerkers, interne auditplan en aanstelling van de compliance officer. Toezichthouders eisen het programma, niet alleen het beleid.
Kun je dit schrijven voor een crypto/blockchain bedrijf?
Ja. Crypto bedrijven hebben specifieke AML vereisten, zoals blockchain transactie monitoring, wallet verificatie procedures en uitgebreide due diligence voor high-risk tegenpartijen. Ik verwerk deze in de risicobeoordeling en KYC secties.
Zal mijn bank dit document accepteren?
De meeste MSB-vriendelijke banken in het VK en de VS willen tijdens onboarding een geschreven AML beleid zien. Een professioneel opgesteld compliance programma vergroot je kansen op het krijgen en behouden van een zakelijke bankrekening aanzienlijk. Ik kan geen bankgoedkeuring garanderen, maar ik heb gezien dat dit vaak de doorslag geeft.
Pas je het beleid aan mijn specifieke bedrijf aan of is het een sjabloon?
Het wordt op maat gemaakt. Voordat ik begin met schrijven, vraag ik naar je diensten, klanttypes, transactievolumes en geografische blootstelling. Een remittance bedrijf dat Oost-Afrika bedient, heeft een ander risicoprofiel dan een crypto OTC desk die Europese retailklanten bedient.
Wat als mijn toezichthouder na ontvangst van het beleid om updates vraagt?
Alle pakketten bevatten revisies voor eventuele feedback van toezichthouders binnen 60 dagen na levering. Als HMRC of FinCEN je vraagt specifieke secties bij te werken, doe ik dat.
Bevat het beleid de transactie monitoring drempels?
Het Standard pakket bevat standaard drempels volgens de richtlijnen van de toezichthouder. Het Premium pakket bevat aangepaste drempels op basis van je transactievolumes en klantrisicoprofiel, wat examiners echt willen zien.
Is een compliance officer verplicht en kan ik die zelf zijn?
Ja, je kunt jezelf aanstellen als compliance officer. Voor kleine bedrijven is dat gebruikelijk. Het AML programma bevat de functiebeschrijving en verantwoordelijkheden van de compliance officer, die je ondertekent als onderdeel van het programma.
Hoe lang is het beleidsdocument?
Meestal 20–35 pagina’s voor het Standard pakket, afhankelijk van de complexiteit van je bedrijf. De risicobeoordeling voegt nog eens 10–15 pagina’s toe. Het leest als een werkdocument, niet als een regelgeving die je personeel moet kunnen volgen.
Bied je ook trainingsmaterialen aan?
Medewerker AML trainingsmaterialen zijn beschikbaar als extra service. Stuur me een bericht en ik geef een aparte offerte. Het kost meestal tussen de $75 en $100 voor een basis trainingsgids die je team kan doorlopen.
